Oszustwa giełdowe są dość częstym zjawiskiem. Zaczynają się zwykle od obietnicy pewnych zysków i nacisku na szybkie wpłaty. Poniżej znajdziesz kryteria, które pomagają odróżnić ofertę od pułapki inwestycyjnej.
Sygnały ostrzegawcze: jak rozpoznać giełdowe oszustwo?
Przede wszystkim nie wierz w gwarancje i wykresy bez podanych źródeł. Brak prospektu, niejasny status prawny pośrednika, agresywna sprzedaż telefoniczna oraz płatności tylko przelewem zagranicznym – to typowe cechy, które wskazują na fałszywe inwestycje. Uważaj też na sekretne strategie, zamknięte grupy oraz presję czasu. Jeśli coś już na początku wygląda jak przekręt finansowy, to zazwyczaj nim jest.
Żeby zweryfikować oszustwo giełdowe, poproś o pełną dokumentację:
- prospekt,
- KID,
- tabelę opłat.
Sprawdź również wpis w rejestrach i listach ostrzeżeń nadzoru (KNF, ESMA). Zbadaj, czy rachunek maklerski działa w licencjonowanej instytucji i czy środki są segregowane. Zwróć uwagę na koszty ukryte w opłatach serwisowych oraz na prowizje uzależnione od dopłat. Weryfikuj domenę i dane spółki, ponieważ internetowy oszust inwestycyjny często podszywa się pod znane marki.
Forex, akcje i fundusze: najczęstsze schematy
Oszustwa dotyczące inwestycji w waluty to m.in. platformy CFD z fałszywymi wynikami. Natomiast oszustwa dotyczące akcji oraz oszustwa dotyczące inwestycji w akcje obejmują manipulacje kursem małych spółek oraz handel informacją rzekomo poufną. Oszustwa dotyczące inwestycji w fundusze dotyczą pseudo-subskrypcji na ekskluzywne jednostki bez depozytariusza. Oszuści inwestycyjni trzymają się jednego wzorca: minimalna przejrzystość, maksymalna presja.
Jeśli podejrzewasz przekręt finansowy, nie wpłacaj kolejnych środków, nie instaluj oprogramowania do zdalnego pulpitu, nie udostępniaj skanów dokumentów. Zabezpiecz korespondencję, zgłoś sprawę do brokera, banku i organów ścigania. Poinformuj nadzór i poproś o blokadę transakcji.
Jak zabezpieczyć się na przyszłość?
Podczas inwestycji giełdowej:
- zweryfikuj licencję i jurysdykcję podmiotu,
- porównaj ofertę z publicznymi dokumentami,
- sprawdź, czy jest możliwość wypłaty środków na rachunek w Twoim banku,
- zrób małą wypłatę testową,
- oceń, czy model wynagrodzenia nie premiuje dopłat,
- przejrzyj opinie w niezależnych źródłach,
- wpisz nazwę firmy wraz ze słowami oszustwa dotyczące inwestycji,
- sprawdź WHOIS domeny i datę rejestracji.
Jeśli potrzebujesz wsparcia w weryfikacji partnera, skorzystaj z zaufanych marek, np. nexus-group.pl. Co ważne, nie inwestuj w to, czego nie rozumiesz!